1. Проведение внутренних аудитов по основным бизнес-процессам Банка (гарантийный бизнес, ПОД/ФТ, риски, кассовая работа, депозиты/ вклады, кредиты физ.лиц - авто, ипотека и др.). 2. Разработка алгоритма выполнения аудиторских процедур. 3. Подготовка демонстрационных материалов по итогам аудита; 4. Формирование предложений и рекомендаций по результатам выполнения аудитов с целью совершенствования системы внутреннего контроля, управления рисками и корпоративного управления; 5. Взаимодействие и согласование результатов аудита с профильным подразделением; 6. Анализ и контроль выполнения корректирующих мероприятий, разработанных по результатам проведенных аудиторских проверок. 7. Подготовка отчетности, ответов на письма ЦБ РФ в рамках внутреннего аудита.

1. Анализ процесса подготовки ответов на запросы контролирующих и надзорных органов, в том числе организация сбора информации в структурных подразделениях. 2. Разработка ТЗ доработки ПО для ИТ-подразделения с целью контроля за поступившими запросами/ письмами за своевременностью и полнотой предоставляемых ответов на них. 3. Аудит утвержденных мер по устранению нарушений по результатам проверок надзорных органов и деятельности Службы внутреннего контроля, в том числе оценка актуальности и эффективности принятых мер. 4. Анализ организационно-распорядительных документов (за 2 предыдущих года) и мониторинг внутренних документов на наличие регуляторного риска, актуальность действующим бизнес-процессам. 5. Методологическое сопровождение при разработке внутренних нормативных документов (Политика обработки персональных данных, Инструкция по делопроизводству, Положение о пропускном режиме, Регламент работы с личным кабинетом ЦБ и др.). 6. Работа в Личном кабинете ЦБ РФ (входящая/ исходящая корреспонденция). Достижения: 1. Оптимизация бизнес-процесса подготовки ответов при сокращении срока и повышении качества - проверка каждого ответа. Выставление контрольных точек в ПО, формирование отчета для контроля. 2. Подготовлен отчет по адаптации мер, принятых по итогам проверок различных уровней, разработана программа мероприятий по актуализации и необходимости таких мер. 3. Структурирование и актуализация внутренней нормативной базы, составление реестра, настройка отчета в ПО с целью внедрения контрольных процедур для своевременной актуализации документации и отслеживания ответственных лиц.

1. Подготовка пакета документов для аккредитации агентства ЦБ, в том числе коммуникативное сопровождение процесса рассмотрения документов с куратором ЦБ. 2. Трансформация и модернизация бизнес-процессов агентства в соответствии с требованиями законодательства (Федеральный закон от 13.07.2015 № 222-ФЗ) и нормативных актов ЦБ по организации деятельности кредитных рейтинговых агентств. 3. Построение системы внутреннего контроля в соответствии с требованиями ЦБ РФ для кредитных рейтинговых агентств с нуля, в том числе регламентация данного процесса (Политика внутреннего контроля, Положение о Службе внутреннего контроля, Регламент проведения проверок, и др.). 4. Разработка внутренних документов по управлению рисками (Политика управления рисками, Положение об управлении регуляторного риска, Положение об управлении операционного риска и др.). 5. Участие в разработке нормативных документов в части исключения регуляторного риска (Положение о Совете директоров, Положение о проведении рейтингового процесса, Политика управления конфликтом интересов и др.). 6. Взаимодействие с ИТ-подразделением с целью подготовки форм отчетности в CRM, предусмотренных законодательством для рейтинговых агентств (подготовка технического задания, тестирование, мониторинг, консультирование сотрудников). 7. Ведение базы операционных и регуляторных рисков, их оценка, разработка мер по их устранению и предупреждению. 8. Организация и проведение проверок структурных подразделений и бизнес-процессов в соответствии с Регламентом проведения проверок, выработка мероприятий по недопущению нарушений и контроль исполнения данных мероприятий. Достижения: 1. Включение агентства в Реестр кредитных рейтинговых агентств Центральным банком. 2. Внедрение внутреннего контроля и системы управление рисками в бизнес-процессы агентства. 3. Соответствие бизнес-процессов агентства требованиям законодательства. 4. Документальная регламентация процедур деятельности агентства.

1. Документальное оформление разделения внутреннего аудита и внутреннего контроля в соответствии с требованиями 242-П (участие в разработке - Политика внутреннего контроля, написание - Положение о Службе внутреннего контроля, Регламент проведения проверок). 2. Участие в разработке пакета документов по FATCA. 3. Проведение проверок в соответствии с внутренними документами и требованиями Банка России (операционная деятельность, кадровый учет, кредитные операции). 4. Оформление итогов проведения проверки, разработка мероприятий по устранению выявленных нарушений. 5. Формирование годовой отчетности по форме 0409639. Достижения: 1. Разработка пакета документов по FATCA (Анкета, критерии, памятка). 2. Сдача отчетности по форме 040639 без нарушений.

1. Сопровождение и взаимодействие с группой проверки ЦБ при комплексной проверке банка, в том числе организация сбора информации и предоставления документов от структурных подразделений. 2. Проведение проверок в соответствии с требованиями внутренних документов и нормативных актов ЦБ. 3. Мониторинг текущих дел и операций, выстраивание коммуникации со структурными подразделениями, консультирование при внедрении новых бизнес-процессов (например, ввод услуги купля/продажа валюты, введение послеоперационного дня). 4. Оформление итогов проведения проверки, разработка мероприятий по устранению выявленных нарушений (с оценкой ресурсы/результат), мониторинг принятых мер по устранению нарушений. 5. Согласование внутренних нормативных документов (от высокоуровневых – Устав, Политики до низкоуровневых – Инструкции, Регламенты). Достижения: 1. Отсутствие замечаний/ нарушений со стороны ЦБ процедуры проведения проверки, документы/информация предоставлена в полном объеме и своевременно. 2. Уменьшение количества нарушений, увеличение качества работы персонала за счет предложенных мер – изменение настроек ПО, проведение обучения, инициирование изменений бизнес-процессов и внутренних документов, внедрения культуры внутреннего контроля, материальной мотивации. 3. Выстроенная коммуникация со структурными подразделениями позволили оперативно предупреждать нарушения.

1. Сопровождение внедрения модуля АБС ЦФТ для бизнес-процесса кредитования. Изучение настроек, подбор их для продуктовой линейки банка, написание ТЗ для ИТ-подразделения, тестирование. 2. Аналитика информации и документов для оценки платежеспособности потенциального заемщика (потребительский кредит, ипотека, авто), оценка рисков. 3. Формирование кредитного досье, сопровождение кредита на всех этапах жизненного цикла и подготовка пакета документов на архивное хранение. 4. Аналитика прошлых периодов и анализ текущего финансового состояния и обслуживания долга с целью формирования профессионального суждения и оценки кредитного риска. Достижения: 1. Автоматизация бизнес-процесса кредитования, настройка контрольных процедур для снижения нарушений при кредитовании. 2. Обучение специалистов кредитного отдела процедурам кредитования в АБС ЦФТ. 3. Рассмотрение (без возвратов) и одобрение выдачи кредитов Кредитным комитетом. 4. Все кредитные досье (по необходимости) были дополнены и приведены в соответствии с требованиями нормативных актов ЦБ. 5. Карьерный рост от бухгалтера учетно-операционного отдела до экономиста кредитного отдела.